En esta lección
- recorrerás el registro paso a paso
- descubrirás por qué un exchange quiere documentos, un selfie y preguntas sobre tu dinero
- aprenderás qué no te pide nunca un exchange honesto
Registrarte en un exchange es como abrir una cuenta bancaria desde el teléfono: correo, contraseña, documento de identidad, selfie y unas cuantas preguntas. Puede parecer un interrogatorio. En realidad, el exchange solo cumple sus obligaciones legales – y tú estás al otro lado, así que conviene saber qué es normal.
Paso a paso#
- Correo y contraseña. Una contraseña larga y única, idealmente de un gestor de contraseñas. Reutilizar una contraseña es una invitación a los ladrones – más en la lección sobre la seguridad de la cuenta.
- Número de teléfono. Para el contacto y la recuperación de la cuenta.
- Datos personales. Nombre, fecha de nacimiento, dirección, nacionalidad.
- Un documento de identidad. Documento nacional de identidad o pasaporte: fotografías ambas caras en la app.
- Un selfie o un video corto. La app te pide girar la cabeza o parpadear. Comprueba que eres una persona real y que el documento es tuyo.
- Un cuestionario. Tu trabajo, de dónde viene tu dinero y, más o menos, cuánto piensas invertir.
La verificación suele tardar unos minutos, a veces varios días.
Para qué todo esto#
El proceso se llama KYC (know your customer, "conoce a tu cliente"). Los exchanges con licencia están obligados por ley a verificar quiénes son sus clientes y a vigilar el lavado de dinero. Por eso las preguntas sobre el origen de tu dinero son normales, igual que en un banco. Para depósitos más grandes, un exchange puede pedir pruebas, como un extracto bancario o un contrato de venta de un inmueble.
Qué no es normal#
| El exchange quiere… | ¿Es normal? |
|---|---|
| una foto de tu documento y un selfie en su app o su web | sí |
| preguntas sobre tu trabajo y el origen de tu dinero | sí |
| tus documentos enviados por WhatsApp o Telegram a un "agente" | no – es una estafa |
| una comisión por "activar" o "desbloquear" la cuenta | no – es una estafa |
| criptomonedas enviadas a una dirección de "verificación" | no – es una estafa |
| tu frase semilla, tu contraseña o tu código de 2FA | no – nunca, bajo ninguna circunstancia |
Documentos solo al propio exchange
Sube documentos solo en la app oficial o en la web del exchange, en una dirección que conozcas. Los estafadores se hacen pasar por "servicios de verificación" y recopilan fotos de documentos para abrir cuentas a tu nombre.
Mitos comunes#
- "No quiero dar mis documentos, buscaré un exchange sin verificación." Un exchange sin verificación no tiene licencia en la UE – ni tampoco supervisión.
- "Las preguntas sobre el origen del dinero son un acoso." Son una obligación legal; un exchange honesto siempre pregunta.
- "El soporte me escribió por Telegram para terminar la verificación con ellos." El soporte no te contacta por Telegram por iniciativa propia.
Resumen
- Registro: correo, una contraseña fuerte y única, teléfono, datos personales, un documento de identidad, un selfie y un cuestionario.
- La verificación (KYC) es una obligación legal de los exchanges con licencia, igual que en un banco.
- Sube documentos solo en la app oficial o la web del exchange.
- Una comisión de activación, un pago de "verificación" o una petición de tu frase semilla = una estafa.