En esta lección
- descubrirás todo lo que debe incluir un plan de trading
- verás un ejemplo de plan en una página
- fijarás límites que te frenen antes de que hagas daño
Los pilotos usan una lista de verificación incluso después de diez mil horas de vuelo. No porque no sepan volar, sino porque todo el mundo comete errores bajo presión. Un plan de trading es lo mismo para el trading: tomas todas las decisiones importantes de antemano, con la cabeza despejada, y dentro de la operación solo las sigues.
Qué incluye el plan#
- Mercados y temporalidades: qué operas (por ejemplo, solo BTC y ETH) y en qué gráficos (semana, día, cuatro horas).
- La situación que buscas: descrita con exactitud. No «cuando se vea bien», sino, por ejemplo, «precio por encima de una SMA 200 ascendente, un retest de una zona de soporte en el gráfico diario».
- Entrada: qué tiene que pasar para que compres, y con qué orden.
- Stop-loss: dónde exactamente y por qué ahí (donde tu idea resulta equivocada).
- Salida: un objetivo de ganancia, un trailing stop u otra regla. Y cuándo terminas la operación aunque no haya alcanzado ni el objetivo ni el stop-loss.
- Tamaño de la posición: riesgo por operación (por ejemplo, 1 %) y la fórmula.
- Límites: cuánto puedes perder en un día, una semana y un mes antes de dejar de operar.
- Cuándo no operas: antes de noticias importantes, cuando estás cansado, enfadado o tras una racha perdedora.
- Revisión: cuándo y cómo repasas tu diario (más sobre esto en la próxima lección).
Un ejemplo de plan en una página#
| Elemento | Mi regla |
|---|---|
| Mercados | BTC/USDT, spot, sin apalancamiento |
| Temporalidades | semana para la dirección, día para la estructura y las zonas, 4 horas para entrar |
| Situación | precio por encima de una SMA 200 ascendente (día) y retest de una resistencia rota |
| Entrada | orden límite en la zona, solo tras cerrar una vela de 4 h por encima de la zona |
| Stop-loss | por debajo de la base de la zona, al menos un 1,5 % por debajo de la entrada |
| Salida | la mitad en +2R, el resto con un trailing stop del 8 % |
| Riesgo | 1 % de la cuenta por operación, como máximo 2 operaciones abiertas |
| Límites | −3 % en una semana o 4 pérdidas seguidas = una semana de descanso |
| No opero | en días de noticias importantes, después de medianoche, cuando estoy enfadado |
| Revisión | diario cada domingo, estadísticas en R cada mes |
Esta no es una estrategia recomendada: es un ejemplo de cómo se ve un plan concreto. El tuyo puede ser completamente distinto. Lo que importa es que esté por escrito y sin ambigüedades: si otra persona lo recibiera, haría las mismas operaciones.
Límites: el freno de emergencia#
La parte más importante del plan es la que más a menudo se olvida: cuándo parar. Tras una racha perdedora, la gente intenta «recuperarlo»: aumenta las posiciones y rompe las reglas. Un límite firme (por ejemplo, una semana de descanso tras un −3 %) frena el daño antes de que una mala semana se convierta en un mal año.
Un plan que no sigues no es un plan
La mayoría de los traders tienen algún tipo de plan… en la cabeza. Pero un plan en la cabeza es fácil de cambiar en mitad de una operación. Escríbelo y cámbialo solo el fin de semana, nunca con una posición abierta.
Mitos comunes#
- «Tengo el plan en la cabeza». Un plan en la cabeza cambia con tu estado de ánimo.
- «El plan me limita». De eso se trata: limita las decisiones que tomas bajo estrés.
- «Si rompo el plan y sale bien, no importa». Sí importa. Aprendiste que romper las reglas compensa.
Resumen
- Un plan de trading es una lista de decisiones tomadas de antemano, con la cabeza despejada.
- Cubre mercados, situación, entrada, stop-loss, salida, tamaño de la posición, límites y revisión.
- Tiene que estar por escrito y ser tan inequívoco que otra persona haría con él las mismas operaciones.
- Los límites de pérdida te frenan antes de que una mala semana se convierta en un mal año.